案件分析报告的模板（非法放贷案件检索分析报告）

1、 检索课题

本检索报告内容是归纳总结2018、2019两年的涉及非法放贷的，经司法裁判的案件。检索目的是，总结归纳在今后一段时间内，非法放贷案件的诉讼指引与启示。指导控辩双方根据2019年10月21日最高法、最高检、公安部、司法部联合新出台的《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》，结合历史案例做有利于己方的诉讼策略。

2、 检索报告样本

本检索报告样本为；2018\2019年，最近案例为2019年9月26日。共计1年零9个月的经司法裁判的案例。因相关案例并非全部发布到中国裁判文书网上，本检索为不完全检索。案例样本共569篇。

3、 检索策略

检索工具：本检索报告采用工具：中国裁判文书网、无讼案例检索。

检索策略：非法放贷

4、 案例整体情况汇总

5、 民事案件简述

法院对案件基本定性关键词，以民间借贷、借贷为主，部分案例涉及违约金、债务转移。案由大多债权纠纷，主要涉及合同、无因管理、不当得利纠纷。

（图表来源：无讼案例）

6、 刑事案件整理

刑事案件为本次检索要点。根据2019年10月21日四部委联合新出台的关于非法放贷适用非法经营罪指导意见，对现有案件，是否适用新的指导意见，以及以往案件如何适用刑法作出分析、归纳、整理。

刑事犯罪比例虽小，但构成比较复杂，从案件情况来看，绝大多数都涉及其他犯罪。其中较大比例的有：

（1） 放贷款项来源问题。如欺诈、诈骗、敲诈勒索、集资诈骗、非法吸收公众存款所得资金；

（2） 催收还款方式问题。如使用暴力、干涉被还款人生活、扰乱社会秩序等；

（3） 合并其他问题。如黑社会组织以非法放贷手段牟利等问题。

（图表来源：无讼案例）

从本次检索所得案例大致可得：在2019年10月21日四部委联合关于非法放贷适用非法经营罪指导意见出台之前，不涉及其他合并罪行的，大多数以民事案件审理；合并其他罪行的，以其他罪行合并审理。判决结果，绝大多数以其他罪行定罪量刑，极少数涉及非法经营罪。

7、 总结

根据2019年10月21日最高法、最高检、公安部、司法部联合新出台的《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》，满足2年内，10次以上非法放贷的，可以以非法经营罪论处。结合之前判例可知，本次《意见》明确了入刑标准，之前很多以民事案件审理的案例，按《意见》标准，可以认定为非法经营罪。

《意见》第八条规定，本意见自2019年10月21日起施行。对于本意见施行前发生的非法放贷行为，依照最高人民法院《关于准确理解和适用刑法中"国家规定"的有关问题的通知》（法发〔2011〕155号）的规定办理。该规定并未明确非法放贷行为入刑标准，其第三条规定："各级人民法院审理非法经营犯罪案件，要依法严格把握刑法第二百二十五条第（四）的适用范围。对被告人的行为是否属于刑法第二百二十五条第（四）规定的"其它严重扰乱市场秩序的非法经营行为"，有关司法解释未作明确规定的，应当作为法律适用问题，逐级向最高人民法院请示。"

因此，《意见》施行前发生的非法放贷行为，也并未明确是否适用《意见》，以非法经营罪定罪量刑。施行前的案件，如何适用法律问题，仍要关注近期该类案件的权威判例。个别重大案件，也可"作为法律适用问题，逐级向最高人民法院请示。"由最高人民法院批示是否定罪。