控制市场风险的主要策略（分享五种风险管理策略）

风险管理是负责任投资和交易的重要组成部分。风险管理策略可以通过多种方式降低您投资组合的整体风险。例如，您可以分散投资、对冲金融事件或实施简单的止损和止盈订单。

介绍

众所周知，投资者和交易者希望将风险降至最低。即使您的风险承受能力很高，您仍然会以某种方式权衡您的投资风险与回报。然而，风险管理不仅仅是选择风险较小的交易或投资。提供全面的风险管理策略工具集，其中许多也适合初学者。

什么是风险管理？

风险管理需要预测和识别与您的投资有关的财务风险，以将其降至最低。然后，投资者采用风险管理策略来帮助他们管理投资组合的风险。关键的第一步是评估您当前的风险敞口，然后围绕这些风险制定策略和计划。

风险管理策略

风险管理策略是交易者和投资者在识别投资风险后实施的计划和战略行动。这些策略降低了风险，并可能涉及广泛的金融活动。一些例子包括购买损失保险和跨资产类别分散您的投资组合。除了积极的风险管理实践之外，了解一般风险管理计划也很重要。您可以使用四种总体规划策略。

风险管理规划策略

接受：决定承担投资资产的风险，但不花钱来避免它，因为潜在的损失并不大。

转移：以一定成本将投资风险转移给第三方。

回避：不投资具有潜在风险的资产。

减少：通过分散投资组合来减少风险投资的财务后果。这可能在同一资产类别内，甚至可能跨行业和资产。

为什么风险管理策略在加密货币中很重要？

众所周知，加密作为一种资产类别，是普通投资者可以获得的高风险投资之一。价格已被证明是不稳定的，项目可能在一夜之间崩溃，而区块链背后的技术对于新手来说可能具有挑战性。随着加密货币的快速发展，必须采用健全的风险管理实践和策略来减少您面临的潜在风险。这也是成为成功和负责任的交易者的重要一步。

策略 #1：考虑 1% 规则

1% 规则是一种简单的风险管理策略，要求您在投资或交易中承担的风险不超过您总资本的 1%。如果您有 10,000 美元的投资并希望遵守 1% 的规则，有几种方法可以做到这一点。

一种是购买价值 1,000 美元的比特币 (BTC) 并设置止损或止损限价单，以 9,900 美元的价格出售。在这里，您将以总投资资本（100 美元）的 1% 减少损失。

您也可以在不设置止损单的情况下购买 100 美元的以太 (ETH)，因为如果 ETH 的价格跌至 0，您最多只会损失总资本的 1%。1% 规则不会影响您的投资规模，但您愿意为投资承担风险的金额。

由于市场的波动性，1% 的规则对加密用户尤为重要。贪婪很容易，一些投资者可能会在一项投资中投入过多，甚至遭受重大损失，希望他们的运气好转。

策略二：设置止损止盈点

止损订单为将关闭头寸的资产设置了预定价格。止损价格设置在当前价格之下，并且在触发时有助于防止进一步的损失。止盈订单以相反的方式工作，设置您想要平仓并锁定一定利润的价格。

止损和止盈订单可帮助您以两种方式管理风险。首先，它们可以提前设置并自动执行。无需 24/7 全天候可用，如果价格特别波动，您的预设订单将被触发。这也允许您为您可以承担的损失和利润设置现实的限制。

最好提前设置这些限制，而不是一时冲动。虽然将获利订单视为风险管理的一部分可能很奇怪，但您不应忘记等待获利的时间越长，市场在等待额外上涨时再次下跌的风险就越高。

策略#3：多元化和对冲

使您的投资组合多样化是降低整体投资风险的最流行和基本的工具之一。多元化的投资组合不会过多地投资于任何资产或资产类别，从而最大限度地降低因某一特定资产或资产类别而遭受重大损失的风险。例如，您可能持有各种不同的硬币和代币，并提供流动性和贷款。

对冲是一种稍微高级的策略，通过购买另一种资产来保护收益或减少损失。通常，这些资产是负相关的。多元化可以是一种对冲方式，但最著名的例子可能是期货。

期货合约可让您锁定资产在未来某个日期的价格。例如，想象一下，您认为比特币的价格会暴跌，因此您决定对冲这种风险并开立期货合约，在三个月内以 20,000 美元的价格出售 BTC。如果三个月后比特币的价格确实跌至 15,000 美元，您将从您的期货头寸中获利。

值得记住的是，期货合约是以财务方式结算的，您不必实物交付代币。在这种情况下，你合约另一方的人将支付给你 5,000 美元（现货价格和期货价格之间的差价），你就可以对冲比特币价格下跌的风险。

如前所述，加密世界是一个不稳定的世界。但是，仍有机会在该资产类别中实现多样化并利用对冲机会。与波动性较小的传统金融市场相比，加密货币的多元化更为重要。

策略#4：准备好退出策略

制定退出策略是一种简单但有效的方法，可以最大限度地降低重大损失的风险。通过坚持计划，您可以在预定的时间点获利或减少损失。通常，即使价格下跌，也很容易在获得收益时想要继续前进，或者对加密货币过于信任。陷入炒作、极端主义或交易社区也会影响您的决策。

成功实施退出策略的一种方法是使用限价单。您可以将它们设置为以您的限价自动触发，无论您是想获利还是设置最大损失。

策略#5：做你自己的研究（DYOR）:不要以讹传讹，引发恐慌

DYOR是任何投资者的整体风险降低策略。在互联网时代，进行自己的研究比以往任何时候都容易。在投资代币、硬币、项目或其他资产之前，您必须进行尽职调查。检查有关项目的基本信息是关键，例如其白皮书、代币经济学、合作伙伴关系、路线图、社区和其他基础知识。

然而，错误信息迅速传播，任何人都可以提交他们的意见或在线提交事实。在进行研究时，请考虑您从何处获取信息以及信息呈现的背景。先令是司空见惯的事，项目或投资者可以传播虚假、有偏见或宣传性的新闻，就好像它是真诚的和事实的一样。